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黄金城667722,市场回暖信保合作门槛下降 多利好促保险股活跃

 2020-01-11 10:27:03
[摘要] 蓝鲸保险 关会杰7月1日,受消息面多重利好影响,A股三大指数早盘全线高开。从消息面来看,除得益于市场情绪全线回暖影响外,保险股出现活跃迹象或也与上周末保险投资信托松绑的消息有关。国泰君安非银团队则表示,放松合作门槛利于降低融资通道费率,边际利好保险投资。在保险资金投资集合资金信托新政策之下,海通证券非银孙婷团队也认为,保险公司投资信托规模有望显著增加,带动投资收益率提升。

黄金城667722,市场回暖信保合作门槛下降 多利好促保险股活跃

黄金城667722,蓝鲸保险 关会杰

7月1日,受消息面多重利好影响,A股三大指数早盘全线高开。在此背景下,保险股表现也相对活跃。截至当日收盘,新华保险(601336.SH)以5.16%的涨幅稳居保险板块首位;中国人寿(601628.SH)收涨5.08%;中国平安(601318.SH)、西水股份(600291.SH)涨幅均超3%;中国人保(601319.SH)、中国太保(601601.SH)、天茂集团(000627.SZ)3家涨幅也分别达2.53%、2.33%、2.16%。

从消息面来看,除得益于市场情绪全线回暖影响外,保险股出现活跃迹象或也与上周末保险投资信托松绑的消息有关。5月28日,多家媒体报道,各地银保监局已向辖区内各信托公司下发了《关于保险资金投资集合资金信托有关事项的通知》(144号文),对保险资金投资集合资金信托进行新的政策调整。

与2014年原保监会发布的《关于保险资金投资集合资金信托计划有关事项的通知(征求意见稿)》相比,144号文主要有以下几方面的变化:保险可合作的信托公司范围从“近3年未受行政处罚”放宽至“近1年未受重大行政处罚”;基础资产为非标债权的集合信托信用等级由此前“不低于A级或者相当于A级的信用级别”,调整为应“不低于AA级或者相当于AA级的信用级别”;明确信用增级采用保证担保或抵押担保组合,并新增豁免增信条件;将由“投资劣后受益权需要上报”变更为“禁止投资劣后受益权”,由“存在两层或多层嵌套需要上报”变更为“一层嵌套即需要上报”等。

“整体而言,大幅降低信托公司准入门槛,利好信保合作”,海通证券非银孙婷团队分析称,当前净资产不低于30亿元的信托公司为57家,而其中过去三年未接受处罚的公司仅有24家,门槛降低后,符合标准的信托公司数大幅增至41家,信保合作空间明显扩大。

“放宽了准入资质的同时,也对信保合作的项目提出了更高的质量要求”,华泰金融沈娟团队认为,上市险企内部在非标投资资质上已有严格的标准,此次门槛提升对上市险企整体影响不大,但信托资质要求的放宽有利于投资范围的进一步扩大,结合前期对权益投资上限提升的考虑,险企投资渠道更为丰富,自由度有所提升。

国泰君安非银团队则表示,放松合作门槛利于降低融资通道费率,边际利好保险投资。同时,有利于提升信保合作效率,降低非标融资通道费率,从业务规模上看,此前被监管处罚而无缘信保合作的头部公司受益于本次政策放松。

在保险资金投资集合资金信托新政策之下,海通证券非银孙婷团队也认为,保险公司投资信托规模有望显著增加,带动投资收益率提升。“预计集合信托计划平均收益率7%左右,显著高于其他类别资产收益率”该分析师团队预测,新规实施后,优质集合信托资产的投资占比有望进一步增加,并促进险企投资收益率上行。

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